La gestion de votre patrimoine : une démarche de bon sens
Fruit de votre travail et de celui de vos ascendants, votre patrimoine constitue une réelle sécurité face aux aléas de la vie. Il mérite donc qu’on lui accorde une attention toute particulière. Qu’il s’agisse de le protéger, de le pérenniser ou de le faire fructifier, Cap Valeur Patrimoine saura vous guider vers le mécanisme adéquat.
Point de départ de la collaboration avec Cap Valeur : l'étude patrimoniale
Depuis Biarritz (64), Bordeaux (33) ou Toulouse (31), l’un des conseillers de Cap Valeur Patrimoine peut vous rencontrer à votre domicile pour établir un bilan de votre situation patrimoniale et fiscale.
Cette étude sera le préalable à la stratégie d’optimisation qu’il conviendra d’adopter. C’est là que pourront être définies des orientations telles que :
- Les dispositifs pour optimiser votre situation fiscale
- Les investissements immobiliers à considérer pour assurer votre avenir financier
- Les ajustements de crédit à envisager
- Les placements et produits d’épargne disponibles pour vous sécuriser vous et vos proches
- etc.
Assurance vie, prévoyance, etc. : ces solutions tournées vers votre avenir
Lorsqu’il s’agit d’anticiper ses vieux jours, de se constituer un patrimoine ou de prémunir ses proches, l’immobilier reste une valeur refuge des plus prisées. C’est d’ailleurs là l’un des nombreux champ de compétences du Groupe Cap Valeur.
Au-delà de l’investissement dans la pierre, Cap Valeur Patrimoine pourra également vous orienter vers des produits d’épargne et d’investissement qui ont fait leurs preuves.
L’assurance vie
Souvent envisagée (à raison) comme un moyen avantageux de transmettre son patrimoine dans le cadre d’une succession, l’assurance vie est également un produit d’épargne moyen long terme. Totalement disponible, elle sera un allié pour valoriser au mieux votre patrimoine financier, préparer un projet ou prévoir des compléments de revenus pour votre retraite.
Le contrat de capitalisation
Ce placement est surtout une solution innovante et performante ouverte aux sociétés dans le cadre de leur gestion de trésorerie stable (placement rémunérateur et disponible) .
Le Plan d’Épargne en Actions (PEA)
Comme son nom l’indique, ce dispositif consiste à investir dans des actions d’entreprises afin de faire fructifier son épargne. Les plus-values réalisées peuvent être exonérées d’impôt sous certaines conditions.
Le contrat de prévoyance
Préparer la succession, prévoir l'éducation de ses enfants en cas de décès, protéger mutuellement des co-gérants, prévoir de couvrir les carences de revenus en cas d'arrêt de travail, etc... Tout autant de problèmatiques, de sujets sur lesquels la prévoyance demeure une solution idéale.
Ouverte à tous et personnalisable à l'infini, elle est également génératrice d'économies d'impôts pour le gérant de société ou le libéral.
Les solutions retraite
Le débat sur le niveau des pensions de retraite est récurrent et brûlant En plein coeur d'une loi PACTE visant notamment à réformer en profondeur le sujet, il est plus que jamais nécessaire de prévoir des solutions personnelles annexes et avantageuses afin d’anticiper leur érosion. Celles-ci vous permettront de maintenir votre pouvoir d’achat après votre vie active. Consultez Cap Valeur Patrimoine pour déterminer l’alternative la mieux adaptée : assurance vie, immobilier, dispositif Madelin pour les TNS (Travailleur Non Salarié), etc.
Vous résidez autour de Biarritz, Toulouse ou Bordeaux ? Les conseillers Cap Valeur Patrimoine viennent à votre rencontre, chez vous, pour faire le point sur vos perspectives d’épargne et de prévoyance. Contactez-les.
